Protecția capitalului
Strategii structurate de gestiune a riscului pentru patrimonii private și corporative din România, construite să reziste volatilității pe termen lung.
Explorați strategiile noastre
La Dragomir & Stan, pornim de la o premisă simplă: conservarea capitalului este mai importantă decât maximizarea lui cu orice preț. Lucrăm cu clienți care au construit averi semnificative și care înțeleg că protejarea acestora necesită structuri juridice și financiare atent calibrate. Biroul nostru din Oradea combină expertiza locală cu o înțelegere profundă a cadrului european de reglementare, oferind soluții personalizate fiecărui portofoliu. Tonul terracota-crem al spațiilor noastre reflectă filosofia firmei: soliditate caldă, fără ostentație.
Patru principii care definesc modul în care tratăm fiecare mandat de protecție patrimonială.
Fiecare portofoliu este supus unei evaluări cantitative detaliate înainte de a recomanda orice structură. Identificăm vulnerabilitățile de concentrare, de lichiditate și de jurisdicție, propunând măsuri corective specifice, nu generice.
Utilizăm instrumente fiduciare recunoscute la nivel european, cu documentație transparentă și trasabilitate deplină. Clientul înțelege în detaliu ce deține, unde se află activele și cum funcționează mecanismele de protecție.
Colaborăm cu asigurători de primă clasă pentru a construi învelișuri de asigurare care completează structurile fiduciare, acoperind riscuri reziduale pe care alte instrumente nu le pot adresa în mod eficient.
Nu lucrăm cu orizonturi de un an. Planificarea noastră acoperă cicluri de 10–25 de ani, incluzând scenarii de succesiune, modificări legislative anticipate și reechilibrări periodice ale structurilor existente.
„Am venit la Dragomir & Stan cu un portofoliu imobiliar și lichidități dispersate în trei jurisdicții. În nouă luni au consolidat totul într-o structură coerentă, cu risc de concentrare redus semnificativ. Prima dată în zece ani simt că știu exact ce dețin și cum este protejat.”
Radu M., antreprenor, Cluj-Napoca
Discuția inițială este gratuită și fără angajament. Înțelegem situația înainte de a propune orice soluție.
Contactați-ne